반갑습니다. 수많은 상속인들의 소중한 자산을 지켜드리고 있는 '상속의 모든 것'입니다.
상속세 신고를 진행하게 된다면 서류 발급 비용, 세무사 수수료, 부동산 감정평가 비용 등 신고 과정에서 발생하는 비용들이 있습니다.
심지어 신고가 끝난 후에도 납부해야 할 상속세가 남고, 국세청에서 세무조사가 나온다면 이를 대응하기 위한 추가 수수료까지 발생하게 되죠.
만약 신고 기간을 놓치거나 상속재산을 누락한다면 이에 대한 가산세까지 납부해야 합니다.
신고 전후로 발생하는 비용만 해도 상당히 크기 때문에, 아마 모든 상속인 분께서는 물려받은 자산을 조금이라도 더 아끼고 싶은 마음이실 겁니다.
그래서 '세금 내야 하는데 세무사 비용이라도 아껴야지' 라는 생각으로 혼자 처리하거나, 최저가라는 말에 혹하여 맡겼다가 오히려 수천만 원, 많게는 수 억 원의 세금을 더 내고 나서야 뒤늦게 후회하시는 경우가 많이 있습니다.
그래서 오늘은 나중에 후회하지 않으시길 바라는 마음으로, 상속세 신고 전 세무사 상담을 한 번이라도 받아보시라고 말씀드리고 싶습니다.
그래서 세무사 상담을 받아야 하는 이유 3가지와 함께 실제로 저희와 상담 진행 후 상속세가 줄어든 사례들을 소개해드리려고 합니다.
세무사 상담을 받아야 하는 이유 3가지
① 인터넷에서의 상속세 계산기? 믿을 수 없는 이유
실제로 세무사 비용을 아끼고 싶은 마음에, 인터넷에 있는 상속세 계산기를 통해 혼자 신고하려는 분들이 많이들 계십니다.
저희를 찾아오셨던 한 의뢰인도 상속세 계산기로 예상 세액을 확인해본 뒤, 혼자 신고하려다가 생각보다 큰 금액에 놀라 걱정되는 마음으로 방문하셨는데요.
계산기는 입력된 숫자만 출력할 뿐 실제로 모든 재산을 파악해주지는 못합니다. 그래서 15억 원의 자산가였던 의뢰인께서는 상속세 계산기를 통해 8,730만 원을 납부해야 한다는 사실을 보고 놀래셨던 것이죠.
그러나 저희와 상담을 진행해보니, 결과적으로 상속세 신고를 하여 납부세액 0원이라는 결과가 나왔습니다.
※ 납부세액 8,730만원에서 0원으로 만든 사례
저희가 세운 전략은 총 4가지로
누락하기 쉬운 금융재산 상속공제를 찾아내 7,400만원 공제,
아파트 감정평가를 통해 재산가액을 9,000만원을 줄이고,
비상장주식 폐업 솔루션을 제안하여 2억 원 이상 재산가액 증발,
계좌내역을 꼼꼼히 파헤쳐 사망보험금의 실질 납부자가 의뢰인임을 입증하여, 보험금 1억 원 전액을 상속재산에서 제외시켰습니다.
인터넷 계산기로는 8,730만원 나온 세금이 저희와 상담 이후 0원으로 나오게 되었는데요. 만약 의뢰인 분께서 저희에게 상담 받지 않고 혼자 진행했다면, 8,730만원을 고스란히 억울하게 납부해아 하는 상황이었을 것입니다.
② 평가방법이 중요한 부동산
만약 자산 중에 부동산이 있다면 더욱 주의하셔야 하는데요.
부동산은 상속세 신고 시 당장 납부해야 하는 세금 뿐만이 아니라 나중에 판매할 때의 양도세까지도 함께 고려해야 하기 때문입니다.
실제로 저희에게 의뢰를 주셨던 법무사님도 분양권 7억짜리 아파트를 물려받으셨는데, 적용 가능한 공제액이 8.8억 원으로 더 커서 상속세가 0원이라고 판단하고 계셨습니다.
그래서 신고하지 않으려고 했던 것인데요. '혹시 모르니 세무사 상담 한 번 받아봐야지' 싶어서 저희를 찾아오셨다가 입이 떡 벌어지는 결과를 보고 적잖이 놀라셨습니다.
그 이유는 세법상 분양권은 분양가가 아닌 시가 기준으로 평가하기 때문입니다. 그런데 상속받은 아파트의 시가는 11억으로 공제액보다 컸기 때문에, 신고하지 않았다면 무신고 가산세까지 맞으실 뻔 한 것입니다.
저희는 이를 제대로 신고하여 6천만 원의 상속세를 정당하게 납부할 수 있도록 도와드렸습니다.
그러나 상속세를 안전하게 신고하고 납부했다고 해서 모든 세금 문제가 끝나는 것은 아닙니다. 진짜 중요한 것은 이후 이 아파트를 판매할 때 발생하는 양도소득세 입니다.
만약 분양가로 신고했다면 양도세가 2억 원이 나오는 상황이었는데요. 하지만 저희와 상담 후 취득가액 11억으로 신고하면서, 납부하셔야 했던 양도세 2억 원까지 0원으로 줄일 수 있게 되었습니다.
상속세 6천만 원을 납부하시고 양도세 2억 원을 방어하여, 최종적으로 1억 4천만 원을 의뢰인 분의 통장에서 지켜드린 것이죠.
만약 의뢰인 분께서 저희와 상담하지 않으셨다면 상속세는 상속세대로 내야하고, 거기에 가산세까지 더해졌을 것입니다. 심지어 추후에 양도세까지 추가로 납부하셔야 했겠죠.
※ 상속세 신고 이후 1.4억 원 절세한 사례
③ 막아야 하는 가족 간 분쟁
혼자서 재산을 물려받지 않는 상황이하면 공동상속인과의 재산분할 과정이 필요합니다. 이 과정에서 많은 가족 간의 분쟁이 발생하곤 하는데요.
실제로 분쟁이 길어지면서 신고 기한 내에 재산분할 협의를 마치지 못해, 결국 무신고 가산세를 내는 경우도 허다합니다.
저희 의뢰인 분들 중에는 재개발 부동산을 두고
"보유하자"는 형과
"현금화하자"는 동생이
크게 대립한 적이 있습니다.
만약 끝까지 합의가 안 되서 신고 기한을 놓치면 가산세가 붙고, 분쟁이 소송으로 이어진다면 변호사 비용까지 더해져 금전적, 육체적으로 고통을 겪게 됩니다.
그래서 저희는 재빠르게 상속재산분할 협의를 도와드렸는데요.
이때 저희는 갈등을 해결하기 위해 '현금정산 방식'을 제안드렸습니다. 형이 단독으로 물려받되, 동생에게는 지분에 해당하는 금액을 현금을 주는 방식인데요.
혹시라도 형으로부터 현금을 받지 못 할 수도 있음을 염려하는 동생 분을 위해 '상속의 모든 것' 법무사님과 함께 채무이행각서 작성도 도와드렸습니다.
더불어 지분을 포기하고 현금을 받는 경우에는 세법상 양도로 간주되기 때문에 양도소득세 신고가 필요한 상황이었습니다. 갈등을 끝까지 해결하기 위해 이 부분은 저희가 전액 무상으로 도와드렸으며, 결과적으로 안전하게 신고를 마칠 수 있었죠.
※ 분쟁없이 상속재산분할협의 마무리한 사례
상속세 신고 비용, 얼마인가요?
지금까지 이 글을 보신 분들이라면 저희의 비용이 궁금하실텐데요.
상속세 신고 비용은 기본적으로 '재산의 규모'와 '재산의 종류(부동산, 주식 등)에 따른 평가 난이도'에 따라 책정됩니다.
아래는 '상속의 모든 것'의 상속세 신고 세무사 비용입니다.
저희를 찾아주신 분들은 하나같이 '수수료가 전혀 아깝지 않다'고 말씀해주십니다. 의뢰인 분들께서 지불하신 비용보다 더 돌려드리지 못하면 수임을 하지 않는 약속을 지키고 있기 때문일 것입니다.
부모님께 물려받은 재산을 신고하는 일은 살면서 1~2번 겪을까 말까 한 일입니다. 그러나 단 한 번의 신고가 소중한 자산을 세금으로 잃게 될지, 제대로 지켜낼지를 결정할 수 있습니다.
저희가 안내해드린 비용이 누군가에게는 합리적이라고 느껴질 수 있고, 누군가에게는 비싸게 느껴지실 수도 있습니다.
비용에 대한 기준은 저마다 다르기 때문에, 결국 상속인 분들이 '합리적'이라고 느끼시는 결과가 가장 중요할 것입니다.
'미래의 자산까지 고려해주는지', '분쟁없이 신고 과정과 그 이후까지 책임지는지' 따져보신 후에 결정하시길 바랍니다.
저희 '상속전담센터'는 앞서 말씀드린 것과 같이 지불하신 비용 이상의 가치를 돌려드리지 못한다면 정중히 수임을 거절하고 있습니다.
그러니 단 1번의 상담을 통해 비용 이상의 가치를 돌려받으실 수 있는지 따져보셨으면 좋겠습니다. 감사합니다.
'상속의 모든 것' 소개
